Zu diesem sensationell neuen Konzept des „Zukunftsscorings“ der Commerzbank hatte ich schon einen Kommentar bei Twitter abgegeben. Schöne PR-Aktion, die weichen Faktoren müssen jedoch bereits seit geraumer Zeit in die Ratings einfliessen. Durch Basel II bzw. die SolvV in Deutschland wird das festgelegt. Die exakten Ratingfaktoren und deren Gewichtungen bleiben jedoch Betriebsgeheimnis der Banken, verschiedene Anhaltspunkte finden sich in meinem Post.

Als Zielsetzung wird eine Gewichtung von harten/quantitativen und weichen/qualitativen Faktoren von 50:50 oder 60:40 angestrebt.

Szenario-Simulationen sind gut; meine Praxiserfahrung mit Mittelständlern zeigt mir, dass jedes Mittel zur systematischen Zukunftsbetrachtung hilfreich ist, da viele Unternehmen sich zu wenig damit beschäftigen.